В список включено более 1,8 тыс. организаций и интернет-проектов, в деятельности которых Банк России выявил признаки финансовой пирамиды, нелегального кредитора или нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг.
Публикация такого перечня направлена на защиту интересов потребителей и позволит своевременно предупреждать их о рисках, связанных с подобными компаниями.
Нелегальные организации могут маскироваться под лизинговые компании, ломбарды и других легальных участников финансового рынка. Тенденции современности – это получение финансовых услуг через интернет. Этим пользуются и мошенники. В сети легче сделать подлог документов. В виртуальном пространстве бдительность граждан, как правило, ниже и им труднее распознать нелегала. Например, с марта 2020 года в сети действует компания Synergy. Она предлагает приобретение различных товаров и услуг – квартиры, машины, путешествия, – по цене на 30%-70% процентов ниже рыночной. Но чтобы воспользоваться таким преимуществом, клиент сначала должен сделать взнос для вступления в программу и некоторое время подождать.
В 1 квартале 2021 года на территории ЦФО выявлено 56 субъектов с признаками нелегальной деятельности, из них 22 – с признаками финансовой пирамиды, 30 – нелегального кредитора.
Сейчас в списке представлены компании, выявленные начиная с 2020 года. Впоследствии информация будет регулярно обновляться. По каждой компании указаны ее наименование, характер незаконной деятельности, адрес сайта и другие сведения, включая дату загрузки данных на сайт.
